最近、
「生き延びるために株を買え」
という本を読みました。
タイトルがかなり刺激的ですよね。
先日、友人とこの本の話になったので、その時の会話を思い出しながら内容をまとめてみます。
「生き延びるって大げさじゃない？」
友人にタイトルを見せたら、最初にこう言われました。
「生き延びるって…ちょっと大げさじゃない？」
確かに、タイトルだけ見ると少し極端に感じます。
でも本の内容を読んでみると、その理由がよく分かります。
この本のテーマは
**「インフレ時代の資産防衛」**です。
つまり、
物価が上がり続ける時代では
現金だけ持っていると資産が目減りしていく
という考え方です。
インフレはすでに始まっている
友人とも話していて思いましたが、最近は明らかに物価が上がっています。
例えば
-
食料品
-
電気代
-
ガソリン
-
日用品
など、生活費は確実に上がっています。
これはまさにインフレです。
インフレとは
物価が上がり続ける状態
のこと。
つまり
お金の価値が下がる
という意味でもあります。
インフレが止まらない理由
本書では、インフレが長期化する理由としていくつかの要因を挙げています。
例えば
-
各国の財政悪化
-
地政学リスク
-
資源価格の高騰
-
供給制約
-
人口構造の変化
ニュースを見ても、世界情勢はかなり不安定です。
また日本の場合は
国の借金（国債残高）の増加
も問題視されています。
さらに金融緩和が続くことで
円安 → 輸入物価上昇 → インフレ
という流れも起きています。
実際、
-
食料品
-
エネルギー
-
電気代
などが上がっているのも、この影響です。
なぜ株がインフレに強いのか
友人に
「でも、なんで株なの？」
と聞かれました。
本書の答えはシンプルです。
企業は値上げできるからです。
例えば
原材料費が上がっても
企業が
商品価格を上げる
ことができれば、利益を維持できます。
つまり
株式は
インフレと一緒に成長する資産
というわけです。
インフレに強い資産・弱い資産
この本では、資産ごとの特徴も説明されています。
インフレに弱い資産
-
現金
-
債券
特に現金は一見安全に見えますが、
インフレでは
価値が目減りする
というリスクがあります。
インフレに比較的強い資産
-
株式
-
不動産
-
金（ゴールド）
ただし、それぞれ注意点もあります。
不動産は
-
初期投資が大きい
-
流動性が低い
金は
-
利息や配当がない
-
価格変動が大きい
という特徴があります。
そのため、本書では
長期的に見ると株式が最も有利
と説明されています。
インフレに強い企業とは
友人と一番盛り上がったのがここでした。
インフレ時代に強い企業には特徴があります。
例えば
-
生活必需品企業
-
エネルギー企業
-
ブランド力のある企業
-
価格転嫁力の高い企業
簡単に言うと
値上げしても売れる企業
です。
逆に
価格を上げにくい企業は
利益が圧迫されやすくなります。
日本株が注目されている理由
最近ニュースでも
日本株が強い
という話をよく聞きます。
本書では、その理由として
-
円安による企業収益の改善
-
海外投資家の資金流入
-
日本企業の改革
などが挙げられています。
また、日本株は
配当利回りが高い企業が多い
という魅力もあります。
インフレ時代の投資の基本
この本の投資スタイルは、とてもシンプルです。
ポイントは3つです。
① 長期投資
② 分散投資
③ 株式中心の資産配分
短期売買よりも
長期で資産を増やすこと
が重要だと強調されています。
日本の将来と投資の必要性
本書では、日本の課題についても触れています。
例えば
-
人口減少
-
生産性の低さ
-
賃金上昇の遅れ
などです。
特に問題なのが
実質所得の低下
です。
つまり
給料の伸びよりも
物価上昇の方が大きいと
生活は苦しくなる
ということです。
そのため
投資で資産を増やす必要がある
と書かれています。
老後資金の問題
友人とも話しましたが、やはり気になるのが老後資金です。
-
長寿化
-
年金不安
-
物価上昇
などを考えると、
年金だけに頼るのは難しい
と言われています。
だからこそ
自分で資産を作る必要がある
というメッセージが本書の根底にあります。
この本の結論
最後に、この本のメッセージはとてもシンプルです。
現金だけでは危険。
インフレ時代では
株式を持つことが資産防衛になる
ということです。
もちろん投資にはリスクがあります。
しかし、
-
長期投資
-
分散投資
を守れば
インフレに負けない資産形成ができる可能性は高くなります。
読んで感じたこと
この本を読んで改めて感じたのは、
「何もしないこともリスクになる」
ということです。
昔は
「貯金していれば安心」
と言われていました。
しかしインフレ時代では
現金の価値が少しずつ下がっていく
可能性があります。
だからこそ
資産を守るための投資
が必要なのかもしれません.
